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央行首次公布四千余家金融機構“信用分”

文章來源:信用中國  錄入時間:2018-11-7 點擊數:169

 

   日前,中國人民銀行發布了《中國金融穩定報告(2018)》(以下簡稱《報告》)?!秷蟾妗肥状喂剂私鹑跈C構評級結果,多數金融機構評級結果處于較樂觀區間,約10%的銀行機構評級在8級以上。中國人民銀行將依法對評級結果為8級(含)以上的金融機構,在金融政策支持、業務準入、再貸款授信等方面將采取嚴格的約束措施。

  根據《報告》,中國人民銀行金融機構評級對象包括政策性銀行、開發性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等銀行機構及企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司等非銀金融機構。2018年第一季度,中國人民銀行完成了對4327家金融機構的首次央行金融機構評級,評級結果分為1至10級,級別越高表示機構的風險越大。

  《報告》顯示,3969家銀行機構的評級結果分布在1至10級。其中,評級結果為1至2級的76家,占比1.91%;3至7級的3473家,占比87.5%;8至10級的420家,占比10.58%,其中97%均為農村信用社、村鎮銀行和農村商業銀行。

  358家非銀金融機構的評級結果分布在2至9級,包括財務公司、汽車金融公司、消費金融公司、金融租賃公司。評級結果較高處于2至3級的非銀機構有35家,占比9.8%;4至6級的236家,占比65.9%;7至9級的86家,占比24.1%。

  《報告》指出,人民銀行及其分支機構運用央行金融機構評級結果對金融機構進行差別化管理。評級結果是核定存款保險風險差別費率的重要依據,評級結果較差的機構應適用較高費率,并可對其采取補充資本、控制資產增長、控制重大交易授信、降低杠桿率等早期糾正措施。評級結果還是MPA的主要依據,對于MPA不達標的機構,可通過運用貨幣政策工具、動態差別準備金、窗口指導和逆周期資本要求等方式,督促金融機構穩健經營。

  同時,人民銀行及其分支機構還可依法直接采取加強監測、風險警示、早期糾正和風險處置等措施。對于評級結果為8級(含)以上的金融機構,在金融政策支持、業務準入、再貸款授信等方面采取更為嚴格的約束措施。

  人民銀行辦公廳主任、金融穩定局局長周學東介紹,中國人民銀行金融機構評級是宏觀審慎管理的重要抓手,評級結果運用于存保差別費率核準、MPA、貨幣政策工具、窗口指導和逆周期資本要求等方面,實現了對金融機構的“硬約束”。

  值得注意的是,去年召開的中央經濟工作會議將防范化解重大風險列為未來3年三大任務之首,并明確“重點是防控金融風險”。在防范化解金融風險的大背景下,2017年3月以來,國家發改委會同中國人民銀行等部門先后印發《關于加強涉金融領域嚴重失信人名單監督管理工作的通知》以及《關于對涉金融嚴重失信人實施聯合懲戒的合作備忘錄》,建立了涉金融領域的失信“黑名單”制度和聯合懲戒機制。截至目前,已經發布了8批涉金融領域“黑名單”。加快推進涉金融領域信用體系建設,已成為凈化金融生態環境,規范金融秩序的重要抓手。

 

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