現在是:
當前位置:網站首頁>>信用資訊

信用資訊

屢禁不絕的電信詐騙

文章來源:信用中國  錄入時間:2018-11-8 點擊數:430

 

      據中國之聲《新聞縱橫》報道,此前,中國之聲曾關注過電信詐騙屢禁不絕的問題。銷贓套路輕松易得、改號軟件層出不窮,都給了詐騙分子可乘之機。然而,報道過去了幾個月,此類情況至今仍然存在。

  這其中,有一種可以將來電信息顯示為任意號碼的“改號軟件詐騙”尤為惡劣。詐騙分子通過軟件把來電號碼改為警方或銀行號碼,以此騙取受害人信任和錢財。得手后,詐騙分子再通過POS機刷卡、第三方支付平臺轉賬等方式將贓款轉移。

  記者調查發現,這種讓詐騙分子“如虎添翼”的工具,居然在網上就能輕松買到。

  今年初,安徽的李女士接到電話,自稱江西宜春公安機關的工作人員表示,李女士的身份證被人拿到銀行進行了洗錢活動。將信將疑的李女士前不久剛好丟了身份證,為了求證,又將來電號碼通過114查詢,發現果然是當地公安機關座機。李女士說:“我打114查了一下,確實是宜春公安局的電話。他們說我涉嫌參與洗錢的經濟案件,讓我把現有賬戶上的錢都轉到他們的一個安全賬戶上?!?/P>

  還好李女士警覺,發現轉錢這事不太對勁,沒有把錢匯走。她走進當地派出所,一問才知道,自己遇到了電話改號詐騙。

  安徽省公安廳刑警總隊侵財案件偵查科席磊介紹,這是一起典型的通過改號軟件冒充公檢法的電信詐騙案件,警方絕不會僅僅憑借電話、網絡辦案。公安機關在辦案過程中,一定會面見嫌疑人,不會通過電話辦案,也不會要求向公檢法機關匯款。如果實在比較困惑,可以撥打當地的110咨詢。

  改號軟件銷售猖獗 屢禁不止

  功能強大的改號軟件,為何能被詐騙分子利用?網絡安全工程師葛健表示,由于在電信網絡建設初期留有漏洞,有的軟件可以修改被叫號碼接受的數據。在電話通信中,人們接收到的來電顯示信息相當于一個數據包,詐騙分子會把數據包里的來電號碼修改成任意號碼甚至空號,而被叫的人只能看到修改之后的號碼。

  針對該問題,工信部門曾多次對此類軟件開展專項整治行動,但記者發現,改號軟件的銷售依舊潛伏在網絡中。一些潛藏在各個QQ群的改號軟件賣家,此刻仍在不停地做著廣告,聲稱自己的產品是“全網最?!?,可以“一鍵變身任意號碼”。一名賣家為了展示自己的實力,直接把更改過的號碼打給了記者的手機。賣家表示,97元購買一份軟件,包教包會,安卓手機、電腦上都可以使用,他們也是走運營商的線路。

  記者在繳費后,根據賣家的設置,將自己的手機號偽裝成了其他號碼并成功撥打,只不過這位賣家強調,最近風聲緊,電信商不讓他們用110、銀行客服之類的號段,否則直接拉黑,但其他固話、手機號可以暢通無阻。

  非法POS機網絡上隨處可見 警方難追查

  警方介紹,在詐騙得手后,犯罪販子為避免卡片被凍結以及取款時露出馬腳,詐騙分子又想到用騙來的錢在自己辦理的非法POS機上消費、第三方轉賬等方法來進行規避。甘肅省公安廳刑警總隊反詐中心民警兀凡超告訴記者,如此操作的POS機大量流行,還可以公開販賣,大大加劇了警方辦案的難度。

  兀凡超表示:“錢主要是打到嫌疑人的卡上,嫌疑人會通過銀行卡把資金轉移到支付寶、財付通等第三方公司,增加公安機關的偵辦難度,在轉的時候他會從第三方再轉到銀行卡,基本上轉7、8級,有一部分案件還會經過pos機消費,希望我國金融行業能對pos機好好地管理?!?/P>

  記者查詢發現,原本只是商戶固定使用的POS機在網絡上隨處可見,而且經常有商家標榜,自己可以做到“一機萬戶”,也就是說,不用開店就可以通過綁定APP隨時變換商戶,還可以根據刷卡時間,自動變換消費地點,讓監管部門無處查起。比如要刷珠寶就選擇珠寶,它會自動跳到當地的一些珠寶店。

  賣家表示,只要在手機上下載APP,通過藍牙綁定POS機,就可以對機器的刷卡地點進行操控,里面是全國各地的真實商家,產生的都是實實在在的消費,很難被查出來。

  銀行工作人員為績效“睜一只眼閉一只眼”

  針對監管難題,一位不愿透露姓名的商業銀行工作人員告訴記者,無論是信用卡違規套現,還是詐騙分子利用POS機洗錢,銀行看到的只是一筆筆的消費,所以目前監管難度很大。該工作人員說:“POS機沒有在銀行的核算系統,銀行看到的只是客戶的消費行為,套現實際上沒有真實的交易,這個問題很難界定?!?/P>

  這位工作人員告訴記者,一些基層銀行部門的確有疏于監管的時候,面對大額交易,每一筆都去查詢也有難處,而且在吸收存款的績效考核壓力下,有的營業部門“睜一只眼閉一只眼”。這些犯罪分子選擇有大宗交易的商戶,比如賣車、房地產,監管是比較難的。銀行只在乎客戶的賬面存款金額有多少,一般不會過問存款額從哪里來。

  早在2017年6月,人民銀行發布了特急文件《中國人民銀行關于強化銀行卡受理終端安全管理的通知》,要求規范銀行卡受理終端支付風險防控力度。然而,直到今天,通過微博、QQ群等以POS機為關鍵詞搜索,仍能找到大量銷售機器的商家。

  一方面是全國上下嚴打電信詐騙,一方面是實施詐騙的多個必要環節都能輕易實現,究竟怎么管才能管得住,中國之聲將繼續關注。

 

快乐时时彩